AML и KYC политика

Дата на влизане в сила: August 6, 2026

Prima Cripso поддържа програма за противодействие на изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF), съобразена с директивите на ЕС и българското законодателство. Проверките „опознай своя клиент“ (KYC) са неотменима част от тази програма.

1. Цел

Верифицираме самоличността на клиентите, разбираме естеството на тяхната дейност и наблюдаваме трансакции, за да откриваме и предотвратяваме изпиране на пари, финансиране на тероризъм, измами и нарушения на санкции.

2. Due diligence на клиента

Преди да заредите акаунт или да търгувате, обикновено събираме:

• Пълно юридическо име, дата на раждане, гражданство и адрес
• Документ за самоличност и доказателство за адрес
• Информация за източник на средства или богатство, когато е необходимо
• Данни за действителни собственици при корпоративни клиенти

3. Текущ мониторинг

Наблюдаваме трансакции и поведение на акаунта за необичайни модели. Можем да поискаме актуализирани документи или допълнителна информация по всяко време. Активността може да бъде забавена или блокирана по време на преглед.

4. Санкции и PEP скрининг

Клиентите се проверяват спрямо приложимите санкционни списъци и бази данни за политически изложени лица (PEP). Съвпаденията се разследват и могат да доведат до отказ или прекратяване на акаунта.

5. Съхранение на записи

Данните за верификация и записите за трансакции се съхраняват за срокове, изисквани от закона, дори след закриване на акаунта.

6. Докладване

Когато сме задължени, подаваме доклади към компетентните органи. Забранено ни е да ви информираме, когато е подаден доклад за подозрителна активност („tipping off“).

7. Отказ и прекратяване

Можем да откажем onboarding или да прекратим отношения, когато идентификацията не може да бъде завършена, информацията изглежда невярна, рискът е неприемлив или продължаването би нарушило правни задължения.

8. Контакт

Запитвания относно съответствието: support@example.com.